El Embedded Finance ganó notoriedad a finales de 2023 y prometen ser una tendencia que calentará el sector financiero en 2024. Esta nueva práctica implica la integración de servicios financieros directamente en plataformas o aplicaciones de terceros, yendo más allá de las instituciones financieras tradicionales.
El abanico de posibilidades para ofrecer nuevos servicios se amplía cada vez más, y nosotros, como una empresa tecnológica especializada en productos digitales para el sector financiero, siempre buscamos comprender dónde cada innovación puede beneficiar a nuestros clientes.
Con la creciente demanda de tecnología financiera, especialmente para bancos tradicionales, El Embedded Finance surge como una oportunidad para aumentar la competitividad entre los grandes actores y las fintech en crecimiento acelerado.
Según el Global Banking Revenue Pools de McKinsey en 2022, la práctica de Embedded Finance alcanzó los 20 mil millones de dólares en ingresos solo en los Estados Unidos en 2021.
Esto implica incorporar soluciones financieras, como pagos, préstamos, seguros y otros, directamente en entornos no financieros, como aplicaciones de compras, comercio electrónico, aplicaciones de transporte o cualquier otro servicio digital.
No hay dudas sobre el papel de la innovación en este contexto, y en este caso, la innovación debe estar aliada a la sostenibilidad, el crecimiento de calidad y el enfoque en el cliente.
Entonces, ¿cómo podemos obtener beneficios en esta nueva modalidad y asegurar que su implementación sea estratégica y genere valor para los negocios? Hemos seleccionado 5 prácticas que favorecen la implementación de Embedded Finance en tu compañía. ¡Échalas un vistazo!
1. Comprensión verdadera de las necesidades del cliente y una UX perfeccionada:
En el concepto de Embedded Finance, también es importante realizar investigaciones de mercado, análisis de datos e interacciones directas para identificar brechas en las ofertas existentes y entender cómo los servicios financieros pueden agregar valor a la experiencia del cliente. Esta práctica es esencial en el ciclo de vida de cualquier producto digital, incluso en actualizaciones o reformulaciones.
Una experiencia del usuario (UX) impecable, unida a buenas prácticas de usabilidad, es un diferenciador importante a evaluar dentro de la implementación de Embedded Finance.
Al integrar los servicios financieros de manera intuitiva, garantizamos que los usuarios puedan navegar sin esfuerzo entre los servicios financieros y las funcionalidades principales de tu plataforma. La personalización, simplicidad y claridad en la información son fundamentales para una experiencia positiva.
Establecer alianzas estratégicas es crucial. Selecciona proveedores y socios que ofrezcan soluciones financieras escalables, seguras y compatibles con tu visión de Embedded Finance. La elección correcta de socios puede ser determinante para el éxito de la implementación y garantizar la confianza de tus usuarios.
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2. Seguridad en primer lugar:
La seguridad es una prioridad innegociable al tratar con servicios financieros. Asegúrate de que todas las transacciones y datos de los clientes estén protegidos por medidas robustas de ciberseguridad. Adopta las mejores prácticas de cumplimiento y mantente siempre actualizado con las regulaciones financieras para garantizar la integridad y confianza de los usuarios.
Al implementar medidas de seguridad personalizadas basadas en el comportamiento del usuario, como autenticación multifactor adaptativa y alerta de transacciones sospechosas, garantizamos una seguridad financiera personalizada y un proceso de seguridad con menores riesgos de fraudes.
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3. Hiperpersonalización:
Ofrece flexibilidad para la personalización. Cada usuario puede tener necesidades financieras distintas, y la capacidad de personalizar servicios según las preferencias individuales aumenta la atractividad de tu plataforma. Aun dentro del territorio de la experiencia del cliente, hiperpersonalizar su recorrido en el proceso de pago hará que el camino del usuario sea único y adaptado a su realidad.
La personalización en Finanzas Integradas mejora la experiencia del usuario, pero también contribuye a fomentar relaciones más duraderas entre los consumidores y las plataformas. Sin embargo, es crucial equilibrar esta práctica con la privacidad y la seguridad de los datos, garantizando el cumplimiento de regulaciones financieras y de privacidad, como se mencionó anteriormente.
4. Atención al Cliente y UX Writing de tu Producto:
Mantén a tus usuarios informados sobre los beneficios y la seguridad de los servicios financieros incorporados. Desarrolla materiales educativos, tutoriales y soporte al cliente para garantizar que tus usuarios comprendan plenamente las ventajas ofrecidas y se sientan cómodos utilizando estas nuevas características. Información precisa y veraz sobre los servicios fortalece aún más la lealtad del cliente hacia la nueva oferta de Embedded Finance.
5. Monitoreo Continuo y Actualizaciones:
El Embedded Finance son dinámicas y las necesidades de los clientes evolucionan. Mantente actualizado con los cambios en el sector financiero, monitorea el rendimiento de los servicios incorporados y prepárate para implementar actualizaciones y mejoras continuas. La agilidad es clave para el éxito en este entorno en constante transformación.
Al adoptar un enfoque estratégico, centrado en el cliente y alineado con los principios de seguridad, es posible obtener ganancias significativas con la implementación de Embedded Finance.
De hecho, un estudio de Juniper Research encontró que el valor de las Finanzas Integradas superará los $138 mil millones en 2026, en comparación con solo $43 mil millones en 2021.
Este modelo no solo impulsa la competitividad, sino que también abre nuevas oportunidades para ofrecer una experiencia del cliente más completa y conveniente.
Mantente a la vanguardia, aprovecha las innovaciones y crea un ecosistema financiero integrado que responda de manera efectiva a las necesidades de tu público objetivo.
El Embedded Finance está atrayendo la atención en el sector financiero, y tú puedes ser un pionero en esta propuesta. No dudes en ponerte en contacto con nuestros especialistas para comprender tu situación actual y explorar nuevas oportunidades. De esta manera, podemos aplicar nuestra experiencia en Tecnología, Diseño y Datos para brindarte los mejores resultados empresariales. Accede nuestro sitio web.